Как сообщается на официальном сайте Банка России, с сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у владикавказского ОАО «АКБ „Банк развития региона“» (приказ Банка России № ОД-747
от 14.10.2013 года). Причиной такого решения стало неисполнение АКБ «Банк развития региона» федеральных
законов, регулирующих банковскую деятельность.
Банк был вовлечен в проведение его клиентами в крупных объемах
сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств из кассы. Кроме того,
кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику и не
создавала адекватные принятым рискам резервы. Правила внутреннего контроля банка
не соответствовали требованиям Банка России.
Помимо этого, в кассе банка выявлена крупная недостача наличных
денежных средств. После исполнения требований надзорного органа о формировании
адекватных резервов под фактически отсутствующие активы АКБ «Банк развития
региона» полностью утратил собственные средства (капитал).
Тверской же банк «КБЦ» не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части
надлежащей идентификации своих клиентов. При этом кредитная организация была
вовлечена в проведение ее клиентами масштабных сомнительных операций, говорится
в сообщении Банка России. Кроме того, банк осуществлял высокорискованную
кредитную политику и не создавал соответствующие резервы на возможные потери
соразмерно принятым рискам.