Верховный суд РФ подтвердил решения судов всех инстанций, которые встали на сторону Сбербанка в споре с его клиентом Сергеем Будниковым и разрешили не выдавать ему наличные, которые в банке сочли подозрительным доходом, пишет «Коммерсант». В банке отказались выдать мужчине вклад на общую сумму 56 млн рублей, которые тот в 2015 году перевел из другого кредитного учреждения.
В первый раз Будников попытался снять деньги сразу на следующий день после осуществления перевода, но Сбербанк запросил документы, подтверждающие происхождение средств. Клиент такие документы предоставил, но банк они не убедили. Тогда Будников открыл в Сбербанке несколько срочных вкладов, на которые перевел деньги, и после истечения срока снова пытался получить их наличными, но и в этот раз банк отказал в выдаче.
В конце концов, Будников попытался получить свои деньги через суд, но все инстанции, включая Верховный суд, становились на сторону Сбербанка. У клиента осталась возможность сделать безналичный перевод в другой банк и получить наличные там. В таком случае Сбербанк получит комиссию за перевод денег. Еще одна возможность — закрыть вклад в Сбербанке и разорвать договор, но тогда, указывают эксперты, клиента могут внести в черный список, что затруднит ему доступ к банковским услугам.
По мнению опрошенных экспертов, это решение Верховного суда может стать опасным прецедентом.
«Банки, испытывающие недостаток ликвидности, смогут удерживать средства и добросовестных клиентов по надуманным основаниям... Недобросовестные игроки могут использовать возможность отказа от выдачи наличных с вклада для заработка на комиссиях», — отмечают они.
В конце сентября 2017 года стало известно, что в 2018 году Сбербанк готовится внедрить систему оценки заемщиков по психометрическим моделям — банк будет проверять лайки заемщиков в соцсетях перед выдачей кредита. Тогда сообщалось, что если потенциальный заемщик склонен лайкать посты на тюремную тематику, то кредит ему вряд ли одобрят.
25 января организация по исследованию коррупции Transparency International назвала Сбербанк одной из самых прозрачных компаний России по такому критерию, как финансовая информация.
